Giả danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ cho vay để chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng

Công an tỉnh Hải Dương vừa phát hiện, làm rõ một đối tượng đã giả danh nhân viên ngân hàng đi tư vấn, hỗ trợ làm thủ tục, hồ sơ vay vốn để lừa đảo, chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng của bị hại.

Ngày 21/9, Công an tỉnh Hải Dương cho biết, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05) của đơn vị này vừa khởi tố vụ án hình sự Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đồng thời, PA05 Công an tỉnh Hải Dương đã chuyển hồ sơ vụ án sang cơ quan điều tra để thụ lý, giải quyết theo thẩm quyền.

Việc khởi tố vụ án nói trên để cơ quan điều tra làm rõ hành vi của Hoàng Thanh Hùng (31 tuổi, ở TP Sông Công, Thái Nguyên) giả làm nhân viên ngân hàng, tư vấn hỗ trợ vay vốn, rồi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng của bị hại.

Theo kết quả điều tra ban đầu, khoảng tháng 5/2023, do có nhu cầu vay vốn làm ăn, anh L.V.P. (40 tuổi, ở Thanh Miện, Hải Dương) đã liên hệ qua số điện thoại ở tấm biển hỗ trợ vay vốn một ngân hàng được treo ở gần nhà.

Nhận được cuộc gọi của anh P., một người giới thiệu tên Hưng tự xưng là nhân viên của một ngân hàng và hướng dẫn anh P. kết bạn qua ứng dụng mạng xã hội zalo để tiện trao đổi.

Sau vài lần trao đổi qua điện thoại, Hưng đã gặp trực tiếp anh P. để tư vấn, hỗ trợ làm hồ sơ vay vốn.

Hưng còn đưa ra hàng loạt lý do phải nộp tiền như: phí mở hồ sơ, phí thẩm định, thậm chí cả phí "che đậy tài sản"… để yêu cầu anh P. chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do Hưng cung cấp.

Với hy vọng sẽ vay được số tiền lớn từ ngân hàng, ngoài huy động toàn bộ tiền của bản thân, anh P. còn đi vay mượn từ gia đình, bạn bè, hàng xóm để chuyển cho Hưng.

Chưa đầy 5 tháng, số tiền anh P. chuyển cho đối tượng đã lên đến con số hơn 8 tỷ đồng.

Sau khi chuyển tiền, không thấy nhân viên hỗ trợ làm thủ tục giải ngân khoản vay như đã cam kết, nghi mình bị lừa, anh P. đã đến cơ quan công an trình báo.

Sau một thời gian tiến hành xác minh, điều tra, PA05 - Công an tỉnh Hải Dương, đã làm rõ đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo nói trên là Hoàng Thanh Hùng (31 tuổi, ở TP Sông Công, tỉnh Thái Nguyên).

Tại cơ quan công an, Hùng đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. 

Theo đó, do không có công việc ổn định và "nghiện" chơi game bài đổi thưởng, Hùng nảy sinh ý định đi lừa đảo.

Từ tháng 4/2023, đối tượng bắt đầu đặt mua sim và các tài khoản ngân hàng rác trên mạng xã hội, đặt in khoảng 150 biển quảng cáo với nội dung hỗ trợ vay vốn ngân hàng.

Sau đó, Hùng gắn các biển quảng cáo này khắp các khu dân cư trên địa bàn các tỉnh Hải Dương, Thái Nguyên, Bắc Kạn,… nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Khoảng tháng 5/2023, Hùng nhận được cuộc gọi từ anh P. và bắt đầu thực hiện hành vi lừa đảo.

Bằng những lời tư vấn tâm huyết, nhiệt tình, không mất quá nhiều thời gian và công sức, Hùng đã lấy được lòng tin của anh P. 

Hùng liên tục nâng mức tiền vay mà đi kèm theo đó là hàng loạt những khoản phí mà anh P. phải đóng.

Toàn bộ số tiền hơn 8 tỷ đồng mà Hùng lừa được từ anh P. đều được chuyển vào 10 tài khoản ngân hàng trong các game bài đổi thưởng và 2 tài khoản ngân hàng rác mua trên mạng xã hội.

Ngoài mục đích nạp tiền chơi game, đối tượng còn quy đổi và chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của mình để tiêu xài. 

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ thu thập được, mới đây, PA05, Công an tỉnh Hải Dương, đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đồng thời chuyển cơ quan điều tra có thẩm quyền xử lý theo quy định.